8 façons d’économiser de l’argent sur vos impôts cette année

La date limiter pour produire votre déclaration d’impôts arrive à grands pas: le 30 avril pour les salariés et le 15 juin pour les travailleurs autonomes. Avant de soumettre votre déclaration, voici huit conseils pour vous aider à économiser un peu sur vos impôts.

Vérifiez les crédits auxquels vous avez droit

Demandez tous les crédits d’impôt remboursables et non remboursables auxquels vous avez droit. Ceux-ci peuvent inclure le crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH), l’Allocation canadienne pour enfants (ACE) et la Prestation pour les travailleurs canadiens (PTC).

Au Québec, vous pouvez obtenir le Bouclier fiscal pour compenser une diminution de certaines prestations due à une hausse de votre revenu.

Chaque crédit compte. Un crédit d’impôt non remboursable peut seulement ramener votre solde dû à 0$, mais un crédit d’impôt remboursable peut générer un remboursement, ce qui signifie de l’argent dans vos poches.

Produisez votre déclaration à temps

Produire votre déclaration avant la date limite vous permettra d’éviter des pénalités allant de 5% à 10% du total et de protéger vos prestations gouvernementales. Il est possible que vous deviez de l’argent au gouvernement pour 2025, et une production tardive entraîne une pénalité de 5% sur le montant impayé. De plus, vous payez 1% supplémentaire pour chaque mois complet où votre solde reste impayé, pendant 12 mois.

Ne prenez pas l’habitude de produire en retard: l’ARC peut vous qualifier de déclarant tardif à répétition si vous l’avez fait au cours des 3 dernières années et qu’elle vous a envoyé une mise en demeure de produire. Les déclarants tardifs à répétition paient une pénalité de 10% sur leur solde impayé, plus 2% pour chaque mois complet de retard, jusqu’à 20 mois.

Si vous ne devez pas d’argent au gouvernement, vous devez tout de même produire votre déclaration à temps. Un retard peut entraîner un retard dans vos prestations gouvernementales comme l’Allocation canadienne pour enfants (ACE) et le Programme de revenu de base du Québec.

Fiscalistes bénévoles

Si vous ne souhaitez pas payer pour produire votre déclaration mais que vous souhaitez de l’aide, utilisez le Programme des bénévoles en fiscalité du Québec. Les bénévoles qui remplissent votre déclaration avec vous sont formés pour appliquer tous les crédits que vous pouvez demander.

Il y a des critères d’admissibilité, notamment un revenu maximum pour un particulier, un couple ou un adulte avec des personnes à charge. Votre dossier fiscal doit être simple, mais les critères sont très larges: vous pouvez avoir une pension, des REER et des revenus d’intérêts inférieurs à 1200$ et quand même être admissible.

Paliers d’imposition revus

Les nouvelles tranches d’imposition fédérales et provinciales québécoises pourraient vous faire économiser de l’argent. L’ARC a réduit le taux d’imposition à 14,5% sur les premiers 58 523$ gagnés pour les impôts de 2025. Cette tranche passera à 14% pour l’année d’imposition 2026.

Le gouvernement provincial ne vous impose qu’à 14% en 2025 et en 2026 sur les premiers 53 255$.

Un crédit d’impôt même si vous n’êtes plus admissible

Avez-vous négligé de demander le crédit d’impôt pour solidarité il y a quelques années? Il n’est pas trop tard pour le faire, même si vos revenus ont augmenté et que vous n’êtes plus admissible.

Vous avez 4 ans pour demander rétroactivement le crédit d’impôt pour la solidarité. Cela signifie que vous pouvez demander un crédit pour les années d’imposition 2022, 2023 et 2024, même si vous n’y aviez plus droit en 2025.

N’oubliez pas vos frais médicaux

Vos frais médicaux prescrits et les équipements médicaux peuvent figurer dans votre déclaration de revenus personnelle de 2025. Y compris les médicaments utilisés pour le diabète ou l’obésité, comme l’Ozempic. Tout frais non remboursé par un assureur peut faire l’objet d’une déduction.

Il y a toutefois un plancher: le total doit pas dépasser 3% de vos revenus personnels, ou encore dépasser 2834$ si vous gagnez plus de 94 500$.

Par exemple, si vous gagnez 50 000$, alors 3% représentent 1500$. Une ordonnance pour un GLP-1, comme l’Ozempic, peut vous coûter au moins 400$ par mois, soit un total de 4800$ par année. Vous pouvez donc réclamer une déduction de 3300$. Si vous ne trouvez pas de copies de vos ordonnances, vérifiez auprès de votre pharmacie.

Les soins de vos animaux également (dans certains cas)

Vous pouvez déduire certains coûts liés aux soins des animaux dans des circonstances particulières. Cela s’applique à l’accueil temporaire d’un animal ou à la possession d’un animal d’assistance, mais ne s’applique pas à votre animal de compagnie.

Pour les familles d’accueil pour animaux, vous pouvez négocier à l’avance un reçu de don en nature auprès d’un organisme de bienfaisance enregistré auprès de l’ARC et spécialisé dans la protection des animaux, et ensuite réclamer les dépenses non remboursées de nourriture et de soins vétérinaires comme un don de bienfaisance.

Si vous avez un animal d’assistance, le coût de l’animal, les frais de transport, la nourriture et les services vétérinaires sont des frais médicaux admissibles.

Allégement fiscal pour la maladie cœliaque

Il existe un allègement pour faire face aux prix élevés des aliments pour les personnes atteintes de la maladie cœliaque. Cela nécessite un diagnostic médical. Vous ne pouvez pas réclamer le coût total d’un régime sans gluten. Par exemple, les fruits et légumes naturellement sans gluten ne sont pas admissibles.

Cependant, la différence de coût entre les aliments transformés sans gluten, comme les pains et les collations, et leur version ordinaire est déductible d’impôt. Si votre pain ordinaire coûte 4$ et que la version sans gluten coûte 6$, vous pouvez réclamer la différence de 2$ dans votre déclaration.

Attention: vous ne pouvez réclamer que la portion de la différence qui correspond au nombre de personnes dans votre foyer ayant besoin de ce régime spécial.

Planifiez pour l’an prochain

Même si vous n’avez pas toutes vos ordonnances ni tous vos accords écrits pour votre déclaration de 2025, la bonne nouvelle est que vous pouvez mieux planifier pour 2026. La clé de votre déclaration fiscale est de conserver les reçus officiels et d’obtenir des ordonnances de votre médecin. Une bonne idée est de tout numériser dans un dossier dédié sur votre téléphone ou votre ordinateur, ou de conserver des copies papier de tout dans un dossier en lieu sûr.