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Voici comment remplir facilement sa déclaration d’impôt pour sa cryptomonnaie avec Koinly

francoischarron.com

11 mars 2024 à 0h00 - Mis à jour 12 mars 2024 à 10h43 6 minutes de lecture

Vous avez acheté, vendu, échangé ou fait don de cryptomonnaies? Vous devez déclarer à Revenu Québec et l’Agence du Revenu du Canada (ARC) vos gains et vos pertes que ce soit avec vos Bitcoins, Ethereum, Cardano, Dogecoin, Solana ou toutes autres monnaies virtuelles. Le logiciel Koinly nous aide à facilement et rapidement faire le calcul pour notre rapport d’impôts et ainsi tout déclarer adéquatement.

La cryptomonnaie et les monnaies numériques gagnent de plus en plus en popularité, alors que davantage de personnes s’intéressent à ce nouveau secteur de l’économie.

Plusieurs se sont donc lancés sur des applications d’achats et de ventes de divers types de cryptomonnaies et de jetons non fongibles (NFT). Les fameux « exchangers ». Que ce soit Crypto.com, Shakepay, Coinbase, Binance ou autres.

Seulement, saviez-vous que l’on doit déclarer aux impôts et aux agences de revenus québécoises et canadiennes nos revenus et nos pertes?

Est-ce que les cryptos sont imposables au Québec et au Canada?

Oui, toutes les formes de cryptomonnaies au Canada et au Québec sont imposables et dans une situation où on omet de les déclarer on pourrait être accusé d’évasion et fraude fiscale.

Comme les gains en bourse, on doit déclarer dans notre déclaration de revenus nos gains et nos pertes. On doit aussi déclarer tous les gains si on a « staker » de la cryptomonnaie, fait des intérêts avec une application DeFi ou carrément des échanges entre cryptomonnaies.

On doit ainsi payer de l’impôt sur la moitié de nos gains fait avec nos monnaies virtuelles et jetons NFT ou bien déclarer nos pertes en capital lors de nos dispositions de cryptomonnaies.

Il faut même garder nos registres des cinq dernières années concernant toutes nos transactions tel que l’explique l’ARC dans ses lois de l’impôt.

Ce qu’on doit déclarer et avoir comme documents pour les impôts concernant la cryptomonnaie

On doit tenir à jour les registres suivants concernant nos opérations en cryptomonnaie:

la date des transactions;
les reçus d’achat ou de transfert de cryptomonnaie;
la valeur de la cryptomonnaie en dollars canadiens au moment de l’opération;
les registres de portefeuilles numériques et les adresses de cryptomonnaie;
une description de l’opération et de l’autre partie (même s’il ne s’agit que de son adresse de cryptomonnaie);
les registres des échanges;
les frais comptables et juridiques;
les coûts de logiciels liés à la gestion de vos affaires fiscales.

Recenser tous ces informations et renseignements peut s’avérer un immense casse-tête. Surtout dans une situation où nous avons fait plusieurs transactions au courant de l’année.

Regarder le montant du coût d’acquisition de notre cryptomonnaie, combien elle valait à la vente en dollars canadiens et donc si on a fait des profits ou des pertes à des fins de l’impôt devient un vrai calvaire.

Ceci s’empire si on a fait des échanges entre cryptomonnaies, par exemple: acheter de l’Ethereum avec du Bitcoin. Vérifier tous les renseignements de transactions requiert un temps de fou.

Plutôt que de tout calculer à la mitaine et risquer de faire des erreurs, le logiciel Koinly peut grandement nous aider à faire adéquatement son rapport pour les impôts.

Répertoriez toutes vos transactions de cryptomonnaies pour les impôts

Koinly est certainement l’un des logiciels les plus faciles à utiliser pour répertorier toutes nos transactions de cryptomonnaies et jetons non fongibles dans le but de remplir sa déclaration de revenus.

Son fonctionnement est très simple.

Essentiellement, on va devoir lui indiquer où l’on a fait des transactions. Tous les grands joueurs y sont que ce soit Crypto.com, Shakepay, Coinbase, Binance, etc.

Koinly rapport transaction portefeuille cryptomonnaies — Koinly permet de synchroniser nos transactions de toutes les grandes plateformes de cryptomonnaies. *Image: francoischarron.com*

On peut alors soit donner un accès à nos plateformes via un API ou importer son rapport de l’année, en fichier CVS, que l’on a téléchargé au préalable sur nos plateformes de prédilection.

L’avantage de l’API est que cela permet la synchronisation en temps réel.

Peu importe la méthode que l’on privilégie, Koinly va ensuite colliger toutes les informations concernant nos transactions durant l’année et calculer où l’on a réalisé un profit ou une perte.

Il va ensuite pouvoir produire un rapport de performance afin que l’on puisse voir quelle cryptomonnaie a le mieux performé selon les montants auxquels on les a achetées.

Koinly va également nous afficher notre gain ou perte total en capital pour l’année. Information requise pour notre déclaration. Plus précisément pour la ligne 12700 de notre rapport d’impôt fédéral et la ligne 139 pour le provincial.

Koinly rapport performances impôts cryptomonnaies — Koinly nous permet de voir nos gains et nos pertes liés à la cryptomonnaie et produire notre rapport pour les impôts. *Image: francoischarron.com*

On peut aussi demander notre fameux rapport complet et qui va recenser toutes nos transactions. On est ainsi blindé si jamais on devait être audité par les agences de revenus.

Notez cependant que le logiciel est uniquement en anglais et ses rapports aussi.

Un service couteux selon le nombre de transactions

Si Koinly nous est sans contredit d’une très grande aide pour recenser nos activités liées à la cryptomonnaie, il reste qu’il faut évidemment payer pour l’obtenir.

Le tout dépend du nombre de transactions que l’on a fait.

On peut utiliser gratuitement le logiciel pour voir le nombre de transactions que l’on a fait et ensuite choisir le forfait adéquat. Ceux-ci sont: